Годовой отчет 2014

Структура отчета English
Следующая новость Предыдущая новость

ПОДДЕРЖКА МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА

В соответствии с Федеральным законом от 17.05.2007 № 82–ФЗ «О банке развития» и Меморандумом о финансовой политике Внешэкономбанка, утвержденным Распоряжением Правительства РФ от 27.07.2007 №1007-р, одной из основных задач Банка является участие в реализации проектов, направленных на развитие малого и среднего предпринимательства (далее — МСП).


На решение указанной задачи нацелена Программа финансовой поддержки субъектов МСП (далее — Программа), реализуемая при финансовом содействии Внеш­экономбанка дочерним банком — ОАО «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (ОАО «МСП Банк»). Программа реализуется ОАО «МСП Банк» с использованием партнерской сети, состоящей из региональных банков, кредитующих субъектов МСП, и организаций инфраструктуры (лизинговых и факторинговых компаний, микрофинансовых организаций, региональных фондов и фондов прямых инвестиций).


Внешэкономбанк оказывает финансовую поддержку реализации Программы: предоставляет дочернему банку долгосрочные кредиты, инвестирует средства в акции дочернего банка, предоставляет гарантии в обеспечение исполнения его обязательств.


Суммарный объем средств, направленных Внешэкономбанком на увеличение уставного капитала ОАО «МСП Банк», по состоянию на 1 января 2015 г. составил 14,6 млрд рублей. В том числе в отчетном году приобретены дополнительные акции дочернего банка на сумму 2,06 млрд рублей.


Объем портфеля долгосрочных кредитов, предоставленных Внешэкономбанком
ОАО «МСП Банк», на отчетную дату составил 42,6 млрд рублей (на 1 января 2014 г. —
41,8 млрд рублей). В том числе около 3,6 млрд рублей (эквивалент 64,8 млн долларов США) составляет объем задолженности по 5-летнему кредиту, предоставленному дочернему банку в 2013 году за счет средств, привлеченных Внешэкономбанком от KfW (на начало отчетного года его объем составлял около 2,8 млрд рублей — эквивалент 87 млн долларов США). Кредитная линия на сумму 110 млн долларов США открыта Внешэкономбанку немецким банком развития в рамках реализации пилотного проекта финансирования малых и средних предприятий в регионах Российской Федерации, прилегающих к Балтийскому морю (г. Санкт-Петербург, Ленинградская область, Калининградская область), а также в Псковской и Новгородской областях.


В 2014 году по инициативе Внешэкономбанка Правительством Российской Федерации было принято решение о продлении до конца 2027 года (на 10 лет) срока возврата средств ФНБ, размещенных во Внешэкономбанке в форме депозита, — на соответствующий срок будет пролонгирован кредит в размере 30 млрд рублей, предоставленный Внешэкономбанком ОАО «МСП Банк» за счет средств ФНБ.


Объем портфеля гарантий Внешэкономбанка, выданных в обеспечение исполнения обязательств ОАО «МСП Банк», за отчетный год вырос более чем в 13 раз и превысил на отчетную дату 1,7 млрд рублей.

Программа финансовой поддержки субъектов МСП

Первоочередной задачей Программы является повышение доступности долгосрочных кредитных ресурсов для производственного сектора МСП. Приоритет отдается поддержке предприятий, реализующих проекты, направленные на модернизацию, развитие инноваций, ресурсосбережение, социально значимые проекты, в том числе в моногородах. Использование широкой региональной сети партнеров позволяет обеспечить равные возможности доступа к финансовым ресурсам субъектам МСП почти на всей территории Российской Федерации.


На конец 2014 года поддержку в рамках Программы получали малые и средние предприятия в 81 субъекте Российской Федерации, в том числе почти 1900 субъектов МСП в 171 моногороде (всего за период реализации Программы поддержку получили почти 50 тысяч субъектов МСП, объем предоставленных в рамках Программы средств превысил 497 млрд рублей).


Основные результаты реализации Программы по состоянию на 01.01.2015

Объем средств, доведенных до субъектов МСП, из них: 96,85 млрд рублей
/     остаток задолженности субъектов МСП перед партнерами        по Программе 96,72 млрд рублей
/      объем средств, направленных ОАО «МСП Банк» на создание         инфраструктуры поддержки субъектов МСП 0,13 млрд рублей
Доля кредитов, выданных на срок свыше 3 лет, в общем объеме кредитов субъектам МСП 77,21%
Средневзвешенная ставка по портфелю кредитов, выданных банками-партнерами субъектам МСП 12,73%
Доля кредитов, предоставленных неторговому сектору МСП 80,85%


В структуре портфеля поддержки МСП (по сумме задолженности) средние сделки (от 20 млн до 50 млн рублей) составляют 25 %, крупные сделки
(свыше 50 млн рублей) — 31%.


Важно отметить, что на фоне общей тенденции существенного повышения ставок по банковским кредитам, выда­ваемым субъектам МСП, средневзвешенная ставка по кредитам субъектам МСП банков — партнеров ОАО «МСП Банк» практически не изменилась по сравнению с 2013 годом (согласно официальной статистике Банка России, средневзвешенная ставка по кредитам МСП в среднем по России в 2014 году составила 15,8 % годовых, в том числе по кредитам на срок до 1 года — 16,09%, от 1 года до 3 лет — 15,31%, свыше 3 лет — 14,22%).


Существенно отличаются от общерыночных и показатели реализации Программы в части отраслевой структуры и срочности предоставляемых финансовых ресурсов. На финансирование предприятий неторгового сектора МСП приходится почти 81% от общего объема поддержки в рамках Программы, тогда как в целом по рынку преимущественно финансируются предприниматели и субъекты МСП торгового сегмента (более 50%). Объем финансовых ресурсов, предоставленных малым и средним предприятиям на срок свыше 3 лет, составляет более 77% от общего объема поддержки субъектов МСП по Программе (доля долгосрочных кредитов МСП в общем объеме выдач кредитов МСП по России в 2014 году составила 11,5%).


В 2014 году утверждена Стратегия развития ОАО «МСП Банк» на период 2015–2020 годов. В соответствии с указанной стратегией к числу приоритетных добавлены новые ключевые сегменты, финансирование которых будет способствовать диверсификации российской экономики и решению социально-экономических задач. Акцент будет сделан на кредитовании субъектов МСП, осуществляющих деятельность в регионах приоритетного государственного развития — ДФО, СКФО, КФО, а также в моногородах «красной» и «желтой» зон (с особо сложной социально-экономической ситуацией), на кредитовании субъектов МСП — резидентов индустриальных парков и субъектов МСП, занятых в производстве товаров и оказании услуг для крупных предприятий и компаний с государственным участием.

Применение гарантийного механизма поддержки субъектов среднего предпринимательства

С целью расширения возможностей по привлечению средними предприятиями, реализующими инвестиционные проекты, финансирования от кредитных организаций с 2013 года работает механизм государственной гарантийной поддержки таких предприятий.


Оператором гарантийного механизма определено ОАО «МСП Банк».


ОАО «МСП Банк» осуществляет функции по отбору заемщиков и реализуемых ими инвестиционных проектов, а также по выдаче банковских гарантий по обязательствам заемщиков перед банками-кредиторами.


Объем портфеля гарантий ОАО «МСП Банк» по обязательствам средних предприятий перед банками-кредиторами на 1 января 2015 г. превысил 2,1 млрд рублей (на начало отчетного года — 1,1 млрд рублей). Объем предоставленных под указанные гарантии кредитов среднему бизнесу составил 4,7 млрд рублей (на 1 января 2014 г. —
2,2 млрд рублей). Всего за время реализации гарантийного механизма ОАО «МСП Банк» предоставило 24 банковских гарантии на общую сумму около 2,4 млрд рублей (к началу 2014 года было выдано 9 гарантий).


Структура портфеля поддержки, предоставленной партнерами субъектам МСП,
по стратегическим нишам, %


В отчетном году внесены изменения в Критерии отбора российских организаций, являющихся субъектами среднего предпринимательства, и осуществляемых (реализуемых) ими инвестиционных проектов, утвержденные приказом Минэкономразвития России от 25 марта 2013 г. № 143. Изменения предусматривают снижение стоимости проекта со 100 млн рублей до 30 млн рублей, а также возможность учесть займы учредителей при расчете участия субъекта среднего предпринимательства в инвестиционном проекте (не менее 20 % полной стоимости проекта). Смягчение требований к получателям гарантийной поддержки направлено на расширение круга средних предприятий, имеющих возможность воспользоваться данным видом поддержки.


В решении задачи развития МСП, помимо ОАО «МСП Банк», участвуют и другие дочерние организации Внешэкономбанка — ПАО АКБ «Связь-Банк», АО «ГЛОБЭКСБАНК»,
ОАО «ВЭБ-лизинг».


На 1 января 2015 г. общий объем портфеля кредитов, выданных ПАО АКБ «Связь-Банк» и АО «ГЛОБЭКСБАНК» субъектам МСП, составил 32,2 млрд рублей (на начало отчетного года — 31,5 млрд рублей), общая сумма договоров лизинга ОАО «ВЭБ-лизинг» более чем на 17% превысила соответствующий показатель на начало 2014 года и достигла
60,1 млрд рублей.